攻防型投资组合 |
发布时间:2012-2-1 14:54:46 浏览:1479 次 |
每个人都有自己不同的性格、不同的家庭环境、不同的工作职务、不同的收入程度等等方面的不同之处。也正是这些不同之处,使每一个人都形成了自身的投资组合理念。
有的人辛劳一生,将自己所赚取的钱都积攒起来,不做任何的投资,以备以后之用。有的人喜欢提前消费,根本不考虑自己的经济实力是否可以承担,在剩下的日子里只有为归还贷款而忙碌奔波。有的人喜欢赌博,运气好可以赚一大笔然后享受生活,运气不好只有责怪上天是如此的不公。
以上所提到的这几类人,一旦遇到急需资金的情况时,才会发行自己理财手段的缺陷所在。所有的原因归根结底,就是没有一套周详的理财计划,可是已经为时晚已。所以,对于如何进行理财也是我们应该学习的一个方面。下面的内容,将着重介绍理财三角形模式,用以计划您的投资。
A:不同的投资策略
1、进攻型:这是一种风险性相当高的理财模式。将全部家当都拿来搏杀,完全有背水一战、破釜沉舟之势。这种投资理念一旦失手就根本没有后路可退,即使有几次成功,但是只要有一次失误,必定会以惨败收场。
2、防守型:这是一种相当稳健的投资理念。如果您是富翁,拥有很多的财产,自己投资与否已经不是很重要了,完全可以采取这种以防守为主要方向的投资理念。但是,如果您的资产少得可怜,您又如何防守呢?与其守着那一点积蓄,还不如拿这点钱出击一下,没准可以越做越大,改变您的命运呢。从两手空空,到实现梦想,这才是真正合适的投资理念所要实现的。
3、攻防兼备型:这种投资理念,既能够避免较大的风险,又可以获得一定的收益,适合于大多数人的投资理念。这里所说的攻防兼备,并不是说就要进攻和防守都要各占一半,而是进攻和防守在一定的情况下要各占一定的比重。即,实行一种三角形的理财模式。
B:理财倒三角形的资金分配
在市场上有许多投资者采用的是风险很大的倒三角形资金分配策略:
采用这种策略的投资者,将大部分的资金用于主动的出击,使得根基十分的脆弱,很难经历太大的风浪。采用这种投资策略的投资者,主要是那些刚刚入市的人士。在它们眼中,这种投资市场可以一夜暴富,熟不知,风险和收益存在着正比例的关系,收益率越高,意味着所冒的风险就越大。倒转三角形理财模式的缺点就在于,经历的风险太大,一旦失手,很难翻身。
C、合理的理财三角形模式
真正的投资策略,应该能够做到进可功、腿可守。只要有稳定的防守力量,再大的金融风浪都能够应付自如。只要抓住一次机会,就能够赚取大量的利润。合理的投资理财策略,在资金运用上,可以用一个三角形表示。
1、 守
将资金留在身边,用于很有把握的投资。在市场上进行搏杀,不可能每一次交易都能有很大的把握赚取利润。就合理的投资理财三角形策略而言,如果在不确定因素很大的情况下,就应该将大部分的资金留在身边,用于有把握的出击。
2、 防
这部分资金所占有的比例也不能很少,其作用主要是提供一些十分稳定的收入。获得长期而且波动很小的收益,就是防卫工作的最主要任务。例如黄金基金、外币存款组合、国债投资等,都是列在防御以内的项目。
3、 攻
做主动性的出击,为了获得更高的收益,必然会冒一定的投资风险。只要把握得好,完全可以获得很可观的利润。和被动的防守不一样,其主要的原则就是把握时机,看准再做。一些进取性的基金、股票、优先股等,都是进攻项目的一个部分。
4、 战
在各种投资工具中,这部分资金的目标是一些具有投机性的项目。炒金、炒期货、做margine市场的,可以在很短的时间里获得相当高的利润,也可能在一夜之间失败的一分不剩。因此,这一部分资金的占用应该是最少的。在市场上获利固然是好事,一旦失手,由于这部分资金比例很少,也不会遭受太大的打击,完全还有翻身的可能。
投资理财三角形所表达的各个部分资金的比例关系:用于防守的资金应该是最多的,其它的资金比例应逐渐减小,用于激战的资金应该是最小。三角形的底部最开阔,顶最尖,其要说明的就是安排防守最主要,然后才能进攻激战。
至于各个部分所占比例的大小,完全取决于每个人的性格和资本的数量。如果资本很少,按照三角形的理论,根本不可能获得很高的收益。虽然经常说不要把鸡蛋放进一个篮子里,但是假如您只有一个鸡蛋,又怎么可能放在几个篮子里呢?
D、理财三角形的风险管理
只要是进行投资,面临风险就在所难免。将投资分散在不同的投资工具上.,就是要达到分散风险、功守兼备的目的。在理财三角形上,越接近顶端的高点,所面临的风险就会越大。
1、 守
这部分所占用的资金最少,主要投资的项目为存款、黄金、置业、保险等。其所面临的风险最小,有利于降低整个投资组合的风险程度。
在投资三角形底部的这些投资项目,都绝非投机性的投资工具。比如黄金投资,在通货膨胀和货币贬值时期,更可发挥其独特的影响力,根本不会被市场的突变所击溃。
2、 防
这部分所占用的资金次多,主要的投资项目为黄金基金、黄金债券、国债及多种外汇组合等。所面临的风险比较低,可以获得稳定的回报率。
3、 攻
这部分所占用的资金比较少,主要的投资项目是股票及一些出击性的基金等。所面临的风险比较的高。
在投资者做好自己的防御工事以后,便可做进一步的投资。我们还拿黄金来说,就是可以进一步进行实金以外的黄金投资,如黄金股票、金矿股票等项目的投资。
4、 战
这部分所占用的资金是最少的,主要的投资项目是各个margine市场、期权市场、期货市场等。这些项目的风险最大,实行大搏杀成功的话,可以迅速发达。
在市场处于波动较大时,可以利用主动出击的方法,如果能够把握正确,必然可以获得不小的利润。在黄金市场上,我们可以进行黄金期货、黄金期权、黄金margine市场的交易。
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